Portfelis ir portfelis, kas tiek izmantots galvenokārt glabāšanai un dokumentu un dokumentu nodošanu. Termins, kas cēlies no franču portefeuille , tiek arī simboliski lietots, lai apzīmētu to, ko izmanto, lai kaut ko dārgtu vai pārvadātu.
Turpretī ieguldījums ir operācija, kas tiek veikta, lai gūtu peļņu no finanšu aktīva. Izmantojot ieguldījumus, resursi tiek stratēģiski izmantoti, lai noteiktā laika posmā iegūtu peļņu.
Šajā kontekstā aktīvu kombināciju sauc par ieguldījumu portfeli vai ieguldījumu portfeli. Persona nolemj ieguldīt vienlaicīgi dažādos aktīvos, kas parasti gan akciju un fiksētā ienākuma, un līdz ar to veido savu portfolio.
Investīciju portfelis piedāvā galveno riska diversifikācijas priekšrocību. Nepiešķirot naudu vienam resursam, subjekts savu veiksmi nesaista ar vienu ieguldījumu un tādējādi ir lielākas iespējas pretoties iespējamiem nelabvēlīgiem rezultātiem.
Pēc finanšu ekspertu domām, ieguldījumu portfelis jāattīsta ar vismaz pieciem dažādiem aktīviem un ne vairāk kā divpadsmit. Portfeļa īpašības tomēr būs atkarīgas no ieguldītāja profila un viņa lielākas vai mazākas tolerances pret risku.
Investīciju portfelī var ietilpt akcijas, obligācijas, valūtas un preces, lai nosauktu dažas iespējas. Šie aktīvi ir rūpīgi jāpārvalda, lai pirkumus un pārdošanu veiktu pareizajā laikā, maksimāli palielinot peļņu un samazinot zaudējumus.